Foto: Dutchmen Photography (Shutterstock)
ABN Amro krijgt opnieuw een tik op de vingers van toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB), zo meldt ABN Amro zelf in een persbericht. De bank moet 8,5 miljoen euro betalen omdat controles tegen witwassen en terrorismefinanciering tekortschoten. Hoewel ABN AMRO de boete accepteert, zet de zaak opnieuw de schijnwerpers op de cruciale rol die banken hebben in de sector.
Direct een melding bij belangrijk cryptonieuws? Download de gratis Crypto Insiders app.
In het kort
- DNB legt ABN AMRO een boete op van 8,5 miljoen euro.
- De fouten zaten vooral in de controles bij klanten met een hoog risico.
- ABN AMRO erkent de tekortkomingen en zegt maatregelen te hebben genomen.
Wat ging er mis?
De Nederlandsche Bank onderzocht klantendossiers tussen september 2023 en september 2024. In een aantal dossiers vond de toezichthouder serieuze, structurele fouten.
Deze fouten hadden te maken met de procedures om witwassen en het financieren van terrorisme te voorkomen. Het ging met name mis bij de controles van klanten met een hoog risico.
Banken hebben een ‘poortwachtersrol’. Dat betekent dat ze verdachte geldstromen moeten opsporen en melden. Volgens DNB heeft ABN AMRO deze taak niet goed genoeg uitgevoerd.
Reactie ABN Amro
ABN Amro is het eens met de conclusies van DNB en accepteert de boete. De bank erkent dat de feiten die de toezichthouder heeft vastgesteld, kloppen.
In een verklaring zegt de bank:
“ABN Amro betreurt dat zij in de door DNB onderzochte dossiers niet heeft voldaan aan de normen die van de bank mogen worden verwacht bij het beschermen van de integriteit van het financiële stelsel.”
De bank geeft aan de fouten serieus te nemen en benadrukt het belang van het vertrouwen dat de maatschappij in haar rol als poortwachter heeft.
Extra maatregelen genomen
ABN Amro laat weten dat er sinds het onderzoek van DNB extra maatregelen zijn genomen. Die moeten de processen tegen witwassen en terrorismefinanciering verbeteren.
De bank stelt dat de controles de afgelopen jaren al zijn aangescherpt, in samenwerking met toezichthouders en met de inzet van duizenden medewerkers.
Deze zaak is ook relevant voor de cryptosector, waar het voorkomen van witwassen eveneens een belangrijk thema is. De boete laat zien dat toezichthouders streng kijken naar hoe de regels in de praktijk worden toegepast.
ABN Amro zegt zich te blijven inzetten voor sterkere controles die voldoen aan de verwachtingen van toezichthouders, klanten en de samenleving.
Crypto deal van de week: Claim tot €400 in bitcoin bij OKX
De cryptomarkt draait op volle toeren – is dit hét moment om een vliegende start te maken? OKX geeft iedereen die zich hier aanmeldt en begint te handelen tot 400 euro aan gratis bitcoin.
Meld je in 1 minuut gratis aan – en pak hier je bitcoin-bonus uit.
👀 Bekijken & Bitcoin claimenLet op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
📲 Ontvang net als duizenden Nederlanders direct meldingen van het belangrijk cryptonieuws – download de gratis Crypto Insiders app.
