Timo Bult Timo Bult
2 min. leestijd

Bitcoin (BTC) en crypto hebben onterecht het imago van crimineel geld, blijkt uit dit onderzoek

Bitcoin (BTC) en crypto hebben onterecht het imago van crimineel geld, blijkt uit dit onderzoek

Foto: Shutterstock/Marc Bruxelle

Cryptocurrencies zoals bitcoin (BTC) en monero (XMR) worden vaak in verband gebracht met witwaspraktijken. Cryptocurrencies hebben hierdoor een stigma wat volgens sommigen de adoptie van de technologie in de weg kan zitten. Uit een recent onderzoek van de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) blijkt nu dat de witwaspraktijken met crypto in het niet vallen in vergelijking met fiatvaluta.
Het witwassen van geld houdt in dat geld dat met criminele praktijken is verdiend, wordt omgezet in legaal geld. Je ziet het vaak in tv-series over drugskartels die honderden miljoenen witwassen middels ingewikkelde juridische constructies.
Volgens de Verenigde Naties wordt er jaarlijks tot $2 biljoen aan zwart geld witgewassen. Alhoewel crypto het imago heeft dat het veel wordt gebruikt door criminelen, blijkt dit volgens het onderzoek van SWIFT niet te kloppen. Zij stellen in een rapport:

“Geïdentificeerde gevallen van witwassen met cryptocurrencies blijven relatief klein in vergelijking met de hoeveelheden contant geld die via traditionele methoden worden witgewassen.”

Wel waarschuwt SWIFT dat dit in de toekomst kan veranderen. Zo zijn er anonieme cryptocurrencies, zoals monero, waarbij het vrijwel onmogelijk is om transacties te traceren. Al zou hier volgens recente berichtgeving ook een einde aan zijn gekomen.
Ook zijn mixer-diensten reden tot zorg. Dit zijn diensten die bitcoin transacties door elkaar husselen waardoor het onmogelijk is om te achterhalen waar een bitcoin oorspronkelijk vandaan kwam.
Tegenwoordig is het zeer lastig om met cryptocurrencies geld wit te wassen. Zo gelden er in de meeste landen in de wereld strenge know-your-customer (KYC) richtlijnen. Hierdoor moeten mensen die bitcoin willen kopen zich eerst legitimeren. Het omzetten van zwart geld via exchanges is door deze KYC-richtlijnen vrijwel onmogelijk.

Deel dit artikel
Auteur:
Over de auteur:
Timo Bult

Timo is hoofdredacteur van Crypto Insiders en een gepassioneerde voorstander van de real-world toepassingen van cryptotechnologie. Zijn interesse werd gewekt tijdens zijn werk voor een groot Fins accountancybedrijf, waar hij onderzoek deed naar het toepassen van blockchain door financiële bedrijven. Ook voor zijn Master’s thesis bleef hij in de cryptohoek. Hij onderzocht hoe NFT’s in kunnen worden toegepast in games, en welke uitdagingen daar liggen. Timo gelooft dat cryptotechnologie onze economie inclusiever, eerlijker en welvarender kan maken, en dat de transparantie van deze technologie corruptie in ontwikkelingslanden kan tegengaan.

Net binnen
Meest gelezen
Foto van President Donald Trump
Trump draait door: rente moet naar 1%, extreem bullish voor bitcoin
  • 30/06/2025
  • 3 min. leestijd
Bitcoin koers daalt hard, groot crypto nieuws uit de rechtszaal
Bitcoin koers blijft steken, XRP daalt hard na juridische tegenvaller
  • 27/06/2025
  • 3 min. leestijd
Dit is hoelang de XRP rechtszaak nog duurt volgens Ripple-advocaat
Slecht nieuws voor Ripple: XRP-zaak sleept voort na besluit rechter
  • 27/06/2025
  • 2 min. leestijd
Een afbeelding van een Ledger Nano S, een bekende hardwarde wallet om crypto mee op te slaan
Ledger stopt met ondersteuning voor Nano S: wat je moet weten
  • 26/06/2025
  • 3 min. leestijd
Een afbeelding van een mobiele telefoon met daarop de bitcoin prijs boven de $100.000, met op de achtergrond een BTC munt
12-jaar oude bitcoin-wallet wordt geopend – eigenaar €30 miljoen rijker
  • 29/06/2025
  • 3 min. leestijd
Advertentie

Meest gelezen Nieuws nieuws

Financieel expert: ‘Grootste crypto-rally van het jaar komt deze zomer'
Financieel expert: ‘Grootste crypto-rally van het jaar komt deze zomer’
  • 11:39
  • 4 min. leestijd
Foto van President Donald Trump
Trump draait door: rente moet naar 1%, extreem bullish voor bitcoin
  • 30/06/2025
  • 3 min. leestijd
Foto van een gebouw met ING logo op het dak
Huizenprijzen crashen van 9% naar 4% door looncrisis – zegt ING
  • 28/06/2025
  • 3 min. leestijd
Advertentie
Een cadeau van onze partners: start met een voorsprong 🎁

Zet je eerste stappen in crypto met meer kennis én een extraatje. Ontvang exclusieve bonussen en kortingen van onze partners.

Kennisbank

Kennisbank

Kennisbank