Toezichthouders intensiveren controles op crypto-vriendelijke banken
Foto: Shutterstock/PixieMe
Eerder deze week vaardigde de Amerikaanse Federal Reserve een dwangbevel uit tegen de crypto-vriendelijke United Texas Bank. Volgens de toezichthouder zouden de resultaten, voortkomend uit een onderzoek in mei van dit jaar, laten zien dat er problemen zijn geconstateerd binnen het bedrijf.
Dwangbevel voor pro-crypto United Texas Bank
In het dwangbevel van 4 september wordt verder uiteengezet waar de problemen van het bedrijf zich precies bevinden. Zo waren er significante tekortkomingen gevonden in de samenwerkingen met buitenlandse banken en bij klanten met virtuele valuta. Daarnaast schiet de bank tekort op het gebied van risicomanagement en het voldoen aan de wetgeving. Hiermee wordt vooral gedoeld op de regels omtrent anti-witwaspraktijken en de zogenaamde Bank Secrecy Act (BAS).
Meer gedetailleerde informatie over de misstanden wordt echter niet gedeeld. Wel heeft de Federal Reserve laten weten dat de bank al maatregelen heeft genomen om alsnog te voldoen aan de BAS en het Anti-Money Laundering (AML) programma. Daarnaast zal de bank een plan indienen hoe zij het toezicht van het bestuur en het voldoen aan de wet- en regelgeving, verder zullen verbeteren.
Operation Chokepoint 2.0
Naast de United Texas Bank zijn er in de afgelopen tijd meer crypto-vriendelijke banken aangesproken op hun tekortkomingen. Zo ontvingen de Customers Bancorp en haar dochteronderneming Customers Bank al op 8 augustus een dwangbevel. De bank, die gevestigd is in Pennsylvania, werd na een onderzoek van de Federal Reserve Bank in Pennsylvania, direct aangesproken op de bevindingen. Het dwangbevel benoemde onder andere dat de bank afwijkingen vertoonde in het management en de regels van de AML. Direct na de uitvaardiging van het dwangbevel zou de bank aan de slag zijn gegaan met het oplossen van de problemen.
Vanuit de cryptowereld klinkt er veel kritiek op de houding van de toezichthouder. Zeker na de recente handhavingsacties vinden zij het erop lijken dat de overheid een gecoördineerde campagne tegen banken voert. Iedere bank die hun dienstverlening uitvoert voor crypto bedrijven, zou te maken krijgen met onderzoeken. Onder de crypto fanatiekelingen spreekt men ook wel over een Operation Chokepoint 2.0.
Zo ook Dan Spuller van de belangenbehartigingsgroep Blockchain Association. Via het sociale media platform X laat hij weten dat de recente actie van de Federal Reserve een voorbeeld is van de voortdurende Operation Chokepoint 2.0.
Maar waar blijft die crypto bullrun nou?
In onze nieuwe podcast op Spotify of Apple podcast bespreken onze hosts het laatste crypto nieuws, en waar ingezoomd wordt op de meest gestelde vraag: Waar blijft de bitcoin bullmarkt nou? Ivan en Raoul duiken dieper in de Bitcoin cycles. Hoe ver zitten we van een ‘normale’ cycle af, en wat kunnen we verwachten van de bullmarkt? Luister en volg onze podcast om up-to-date te blijven.
Anycoin Direct geeft de eerste 1.000 Nederlanders 1.5 miljoen PEPE cadeau
De meme-coin gekte is de wereld nog steeds niet uit. Waar PEPE sinds begin dit jaar al 450% is gestegen. Of deze hype blijvend is, valt nog te bezien. Maar met het gratis PEPE-aanbod van onze partner kun je in ieder geval zonder risico deelnemen aan deze opwindende ontwikkeling. Het is een unieke kans om te ontdekken wat de wereld van crypto te bieden heeft.
Nieuwe gebruikers ontvangen maar liefst 1 miljoen PEPE volledig gratis. Een mooie kans om kennis te maken met de wereld van meme-coins zonder eigen geld te riskeren.
