De volledige uitspraak over het faillissement van cryptobeurs Knaken is gepubliceerd. Daarin staan nieuwe details over het ontbrekende klantengeld. Ook wordt duidelijk hoe Knaken het faillissement nog in de rechtszaal probeerde te voorkomen.
Alleen belangrijk cryptonieuws. Volg Crypto Insiders gratis via WhatsApp.
In het kort
-
Knaken heeft nog 3.661 actieve klanten met een positief saldo.
-
Volgens Knaken is 5 tot 5,5 miljoen euro van de klantentegoeden niet meer beschikbaar.
-
Een mogelijke hack in 2020 verklaart volgens de AFM minder dan de helft van het tekort.
-
Knaken wilde zelf geld uitbetalen, maar de rechter vond dat plan onvoldoende.
Miljoenen aan klantengeld ontbreken
De klanten van Knaken hadden op 30 juni samen bijna 8,64 miljoen euro aan tegoeden bij Knaken staan. Dat blijkt uit de uitspraak van de rechtbank Rotterdam.
Tijdens de rechtszaak erkende Knaken dat daarvan tussen de 5 en 5,5 miljoen euro "niet langer beschikbaar" is. Het bedrijf heeft dus bij lange na niet genoeg geld en crypto om alle klanten volledig terug te betalen.
Eerder waren nog hogere bedragen genoemd. Het Openbaar Ministerie (OM) sprak aanvankelijk over ongeveer 14 miljoen euro aan klantentegoeden, waarvan 7 miljoen euro zou ontbreken. Ook zou de beurs volgens het OM ongeveer 30.000 klanten hebben.
Knaken betwistte dat beeld. Volgens het bedrijf zijn er op dit moment 3.661 actieve klanten met een positief saldo en is het tekort kleiner dan het OM stelde. De waarde van de tegoeden kan bovendien veranderen doordat cryptokoersen voortdurend stijgen en dalen.
Kort gezegd was de verdediging van Knaken: de situatie is ernstig, maar minder ernstig en beter beheersbaar dan het OM doet voorkomen.
De rechtbank ging voor haar beslissing uit van de lagere, recentere cijfers. Maar ook die vond de rechter ernstig genoeg. Met een tekort van minstens 5 miljoen euro kan Knaken zijn klanten niet volledig terugbetalen.
Hack verklaart maar een deel
Knaken zegt dat het tekort mede ontstond door een hack in 2020. Daarbij zouden 23 bitcoin zijn gestolen.
Volgens de Autoriteit Financiële Markten (AFM) kan die hack een verlies van ongeveer 1,5 tot 2 miljoen euro verklaren. Dat is minder dan de helft van het huidige tekort. Waar de rest van het geld is gebleven, is nog niet duidelijk.
Ook wees de AFM op 2,3 miljoen euro die Knaken verstrekte aan een bedrijf dat verbonden is aan zijn bestuurder. De rechtbank ziet daarin een mogelijke belangenverstrengeling.
Daarnaast bestaan vragen over ruim 1,12 miljoen euro die in 2023 en 2024 bij investeerders werd opgehaald. Het is volgens de rechtbank ook niet duidelijk wat met dat geld is gebeurd.
De rechtbank stelt niet vast dat fraude of verduistering heeft plaatsgevonden. Wel zijn er genoeg onbeantwoorde vragen om onafhankelijk onderzoek nodig te vinden.
Knaken wilde faillissement voorkomen
Knaken voerde aan dat het niet vrijwillig was gestopt met betalen. De FIOD had beslag gelegd op belangrijke bezittingen, accounts, servers en digitale toegangsmiddelen.
Daardoor kon het bedrijf naar eigen zeggen tijdelijk geen geld uitbetalen.
Ook had Knaken de toegang tot het handelsplatform geblokkeerd. Volgens het bedrijf was dat toegestaan vanwege de uitzonderlijke situatie. Het wilde eerst zelf een beperkte en gecontroleerde uitbetaling aan klanten organiseren.
Daarmee probeerde Knaken de rechter ervan te overtuigen dat een faillissement niet nodig was. Het bedrijf dacht de resterende bezittingen zelf te kunnen verdelen.
De rechter ging daar niet in mee. Het probleem was volgens de rechtbank niet tijdelijk. Er ontbreekt zoveel geld dat volledige terugbetaling onmogelijk is.
Ook kon Knaken tijdens de zitting niet duidelijk uitleggen wat er na de eerste uitbetaling zou gebeuren. Er was volgens de rechter "nog geen duidelijk vervolgplan”.
Curator neemt het over
De rechtbank heeft zowel Knaken als de stichting waarin de klantentegoeden werden bewaard failliet verklaard.
Een curator neemt de afwikkeling nu over. De curator gaat onderzoeken hoe het tekort is ontstaan, waar het ontbrekende geld is gebleven en of nog geld kan worden teruggehaald.
Hoeveel klanten uiteindelijk terugkrijgen en hoelang dat duurt, is nog niet bekend. Een faillissement betekent niet dat iedereen automatisch zijn volledige saldo terugkrijgt. Dat hangt af van hoeveel geld en crypto nog beschikbaar zijn en wat de curator tijdens het onderzoek kan terughalen.
