shutterstock: Shawn.ccf
Cybercriminelen gebruiken steeds vaker geavanceerde crypto-technologie, waarschuwt de Financial Action Task Force (FATF). Ze gebruiken onder andere stabiele cryptomunten en decentrale financiële applicaties om hun illegale geldstromen te verhullen. De FATF roept op tot snellere invoering van preventieve regels.
Van breaking news tot opvallende koersbewegingen: 27.000 Nederlanders volgen ons op Instagram.
In het kort:
- De FATF publiceerde een nieuwe update over regels voor cryptovaluta en cryptobedrijven, waarin het waarschuwt voor steeds slimmere crypto-criminaliteit.
- Cybercriminelen gebruiken steeds vaker stabiele cryptomunten en decentrale financiële applicaties om hun identiteit te verhullen en geld wit te wassen.
- Een regel die anonieme transacties verbiedt is inmiddels in 83 procent van de aangesloten landen ingevoerd, maar de FATF maant aan om de laatste gaten ook te dichten.
Travel Rule actief in 83 procent van aangesloten landen
Deze week publiceerde de Financial Action Task Force (FATF) een nieuwe update van de regels voor cryptovaluta en cryptobedrijven. De FATF is een internationale organisatie gericht op het tegengaan van financiële criminaliteit en witwaspraktijken, waarbij de meeste landen zijn aangesloten.
Inmiddels heeft 83 procent van alle aangesloten landen de zogeheten ‘Travel Rule’ ingevoerd, meldt de FATF. Dat is tien procent meer dan vorig jaar.
Deze regel bepaalt dat anonieme cryptotransacties van en naar bedrijven niet zijn toegestaan. Volgens de Travel Rule mogen cryptobedrijven alleen transacties verwerken, als daarbij zowel de identiteit van de verzender als de ontvanger worden gecontroleerd en verzameld. De regel is vooral bedoeld om witwassen tegen te gaan en geldt in de EU sinds 2024.
Gaten moeten worden gedicht
Ondanks de vooruitgang, maant de FATF aan om spoed te maken met het dichten van de laatste gaten. Er zijn volgens de organisatie nog te veel landen waarin het toezicht onvoldoende is geregeld:
“Criminele netwerken blijven gebruikmaken van het grensoverschrijdende karakter (van cryptovaluta) voor illegale doeleinden en voor fraude en oplichting, sancties omzeilen en het witwassen van de opbrengsten uit misdaad – waarbij ze profiteren van gaten in wetgeving tussen landen en van de ongelijke toepassing van de FATF-standaarden.”
Stabiele cryptomunten en decentrale financiële applicaties
Ook waarschuwt de FATF dat crypto-criminaliteit steeds complexer wordt. Criminelen gebruiken tegenwoordig steeds vaker stabiele cryptomunten om geld te verplaatsen. Een groot risico is volgens de FATF dat criminele netwerken een eigen stabiele cryptomunt ontwerpen en lanceren, die niet kan worden bevroren.
Daarnaast zijn decentrale financiële applicaties steeds populairder bij criminelen. Daarop geldt vaak geen identificatieplicht en via de slimme contracten kunnen geldstromen worden verhuld. De FATF waarschuwt dat de risico’s van decentrale financiële applicaties toenemen, naarmate het bedrijfsleven de technologie meer omarmt.
De FATF roept achterlopende landen daarom op om haast te maken met het invoeren van de regels:
“Effectieve uitvoering van de FATF-standaarden kan niet langer worden uitgesteld. Overheden en het bedrijfsleven moeten samenwerken om de preventieve maatregelen te versterken, gaten in de regelgeving te dichten, grensoverschrijdende samenwerking te verbeteren en criminelen de mogelijkheid te ontnemen om zwakke schakels in het wereldwijde systeem te misbruiken.”
Populair: Nederlanders vinden alternatief voor lage spaarrente
Nu spaarrentes bij grote banken rond de 1,25% blijven hangen, kijken steeds meer Nederlanders naar andere manieren om meer uit hun vermogen te halen. En een nieuwe actie van het handelsplatform OKX trekt momenteel veel aandacht van Nederlanders.
Nieuwe én bestaande gebruikers ontvangen 8% extra op gestorte euro’s of crypto. Bekijk hier hoe de actie werkt.
📈 8% spaaractie bekijkenLet op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
📲 Ontvang net als duizenden Nederlanders direct meldingen van het belangrijk cryptonieuws – download de gratis Crypto Insiders app.
