De Europese Commissie introduceerde gisteren een nieuw wetsvoorstel om witwaspraktijken verder aan te pakken. Het is een herziening van de huidige wetgeving en zorgt wellicht voor strengere regulering van cryptocurrencies met betrekking tot anonieme crypto wallets en transacties.
Financial crime is a serious threat.
We present new proposals to strengthen the EU’s anti-money laundering and countering terrorism financing rules.
Our package ramps up our efforts to stop dirty money being washed through the financial system.
— European Commission 🇪🇺 (@EU_Commission) July 20, 2021
Het nieuwe voorstel zal wellicht crypto bedrijven, oftewel crypto asset service providers (CASPS), dwingen om persoonlijke gegevens van zenders en ontvangers op te slaan. Het gaat om gegevens als namen, adressen, geboortedata, rekeningnummers en meer persoonlijke gegevens.
De nieuwe wetgeving is een poging om witwaspraktijken tegen te gaan, ondanks dat crypto vanwege de openbaarheid van de onderliggende blockchain-technologie hier sowieso niet voor geschikt is. Daarnaast worden wellicht anonieme crypto-wallets verboden:
“De wijzigingen van vandaag zullen zorgen voor volledige traceerbaarheid van crypto-activaoverdrachten, zoals bitcoin, en zullen het mogelijk maken om het gebruik ervan voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering te voorkomen en op te sporen. Bovendien zullen anonieme crypto wallets worden verboden, waarbij de EU AML/CFT-regels volledig worden toegepast op de crypto sector.”
Dat lijkt in eerste instantie erger dan het is. Het is eigenlijk een toepassing van de zogenaamde travel rule van de Financial Action Task Force (FATF) op de crypto branche. Deze regel geldt al voor traditionele wire transfers en anonieme bankrekeningen zijn al verboden in de EU. Deze nieuwe eisen zouden overigens pas voor transacties vanaf €1.000 gelden.
Het wetsvoorstel moet eerst nog door het Europees parlement worden aangenomen en dat kan nog jaren duren. De Commissie zegt in het voorstel dat het hiermee juist niet de crypto markt wil onderdrukken:
“Deze voorstellen zijn ontworpen om de juiste balans te vinden tussen het aanpakken van deze bedreigingen en het voldoen aan internationale normen, zonder een buitensporige regeldruk voor de industrie te veroorzaken. Integendeel, deze voorstellen zullen de crypto-activa-industrie in de EU helpen zich te ontwikkelen, aangezien deze zal profiteren van een bijgewerkt, geharmoniseerd wettelijk kader in de hele EU.”
#Cryptocurrency is one of the newest ways to launder money.
Our rules will now apply to the whole of the crypto sector. We will ban anonymous crypto wallets and make sure that crypto-asset transfers are traceable.
— Mairead McGuinness (@McGuinnessEU) July 20, 2021
