De deadline voor de nieuwe Europese cryptowetgeving MiCA is sinds vorige maand verstreken, en dat zorgt voor chaos. Oplichters misbruiken de onrust om nietsvermoedende crypto-investeerders in de val te lokken, zo meldt de Financial Times. Direct een melding bij belangrijk cryptonieuws? Download de gratis Crypto Insiders app.
In het kort
-
Volgens de Financial Times zien EU-toezichthouders meer fraude sinds de MiCA-deadline van 1 juli.
-
Oplichters doen zich voor als cryptobedrijven of toezichthouders en sturen klanten naar valse rekeningen of websites.
-
De markt schuift snel: 323 partijen hebben een EU-licentie, terwijl meer dan 1.700 aanbieders moeten stoppen.
Hoe de deadline ruimte gaf aan fraude
Op 1 juli liep de termijn af voor cryptobedrijven om onder MiCA een Europese vergunning te krijgen. Eind juli stonden volgens ESMA 323 cryptobedrijven op de vergunningenlijst. Coinbase, Kraken en OKX kregen een licentie, terwijl Binance, de grootste cryptobeurs ter wereld, geen vergunning wist te bemachtigen. Bedrijven zonder goedkeuring gelden nu als illegaal en moeten klanten vragen hun crypto-assets op te nemen of over te zetten. Daar ontstaat volgens de Financial Times het probleem. Juist klanten die moeten verhuizen, krijgen berichten van criminelen die zich voordoen als bekende partijen of als toezichthouder. ESMA zegt tegen de krant dat het misbruik ziet van logo en identiteit, ook met vervalste documenten.
Valse urgentie rond afgesloten accounts
Stéphane Pontoizeau van de Franse toezichthouder zegt tegen de Financial Times: “Dit moment is meer dan anders een kans voor oplichters.” Volgens hem doen mensen alsof zij AMF-medewerkers zijn en sturen zij klanten naar een nepwebsite. De AMF koos er daarom voor geen harde, agressieve einddatum op te leggen voor het afbouwen van Franse activiteiten. Pontoizeau zegt dat de toezichthouder een “vals gevoel van urgentie” wilde vermijden en adviseert klanten rustig een aanbieder te kiezen. De AFM zegt tegen de Financial Times dat frauduleuze partijen kansen zien bij klanten die een nieuwe vergunde aanbieder zoeken. De toezichthouder adviseert overdrachten aan derden te vermijden bij twijfel en officiële websites en apps te controleren.
