Foto: Max Acronym/Shutterstock
Criminele samenwerkingsverbanden (CSV’s) gebruiken steeds vaker cryptoplatforms voor geavanceerde witwaspraktijken, zo meldt het Ministerie van Justitie en Veiligheid in een nieuw rapport. Ze gebruiken de digitale infrastructuur van crypto om illegale geldstromen te verbergen. Volgens het rapport gaat het om miljarden euro’s in slechts twee jaar tijd.
Tip: Ontvang het belangrijkste cryptonieuws als eerste via de gratis Crypto Insiders app.
In het kort
- Criminele organisaties gebruiken crypto om illegaal geld te vermengen met legale inkomsten en toezicht te ontwijken.
- Grote cryptobeurzen hebben in twee jaar tijd voor minstens 24 miljard euro aan illegale fondsen verwerkt.
- Het grensoverschrijdende en decentrale karakter van crypto bemoeilijkt de opsporing en handhaving aanzienlijk.
Digitale valuta als crimineel gereedschap
Criminelen zetten steeds vaker digitale valuta in om hun operaties te financieren en opbrengsten wit te wassen. Ze gebruiken cryptoplatforms om geavanceerde constructies op te zetten, waarbij traditionele en nieuwe financiële kanalen worden gecombineerd.
Onderzoek toont aan dat grote cryptobeurzen een sleutelrol spelen. Via deze platforms is in twee jaar tijd voor minimaal 24 miljard euro (28 miljard dollar) aan illegale fondsen verwerkt. Dit geld is afkomstig van onder meer criminele netwerken, oplichters en Noord-Koreaanse hackers.
Toenemende acceptatie vergroot de risico’s
De maatschappelijke acceptatie van crypto maakt het voor criminelen eenvoudiger om illegaal verkregen geld uit te geven. De opkomst van gebruiksvriendelijke betaalkaarten en stablecoins, cryptomunten met een stabiele waarde, verlaagt de drempel, aldus het rapport.
Zo worden illegale winsten direct geïnvesteerd in vastgoed, goud of luxe goederen zoals dure auto’s die met crypto worden betaald. Deze ontwikkeling is volgens het onderzoek een risico voor de economie, omdat het financiële systemen ondermijnt.
Handhaving staat voor een grote uitdaging
Toezichthouders en opsporingsdiensten hebben moeite grip te krijgen op de geldstromen. Doordat crypto internationaal is, kunnen criminelen werken vanuit landen die weinig meewerken aan opsporing. Ze kiezen daarbij bewust voor onbetrouwbare aanbieders.
Een belangrijke kwetsbaarheid in het systeem is het ontbreken van een wettelijke meldplicht voor cryptobetalingen, aldus het rapport. Daarnaast maakt de technologie zelf, zoals decentrale netwerken en slimme contracten, transacties moeilijk te controleren of tegen te houden.
Beginner tip: Meld je aan en krijg €20 gratis bitcoin
Crypto blijft heen en weer springen – volumes nemen toe en geruchten gaan weer rond op X. Nederlanders worden weer actiever & Bitvavo geeft je tijdelijk bitcoin gratis. Handel in meer dan 400 crypto samen met 1,5 miljoen Nederlanders.
Registreer je vandaag en ontvang €20 in bitcoin extra bij het verhandelen van €100. Een account aanmaken is gratis en kost je maar een minuut.
Beleggen in crypto is volatiel en risicovol. Je kunt je hele inleg verliezen
💬 Tip van de redactie: Volg de podcast ‘De Cryptotafel’ op Spotify voor het belangrijkste cryptonieuws, scherpe analyses en gesprekken met experts uit de markt.
