Het Nederlandse ABN Amro heeft een ware primeur binnen het crypto landschap te pakken. Het heeft namelijk als eerste Nederlandse bank een digitale groene obligatie geregistreerd op de publieke blockchain. Specifiek heeft het Polygon (MATIC), het schalingsnetwerk bovenop Ethereum (ETH), hiervoor in gebruik genomen. In dit artikel komen alle ins en outs van dit crypto nieuws van eigen bodem aan bod.
Groene obligaties op de blockchain
Op 12 september bracht ABN Amro middels een persbericht naar buiten dat het met de innovatieve obligatie 5 miljoen euro aan financiering heeft binnengeharkt voor vastgoedinvesteerder Vesteda. Volgens de bank zal het geld worden gebruikt voor de (her)financiering van groene activa, ‘’in lijn met het Green Finance Framework van Vesteda”. DekaBank, een van de grootste financiële dienstverleners in Duitsland, is de obligatiehouder.
Obligaties zijn schuldbewijzen die uitgegeven kunnen worden door bedrijven, overheden of andere entiteiten om kapitaal aan te trekken. Groene obligaties zijn, zoals de naam al doet vermoeden, een middel om fondsen te werven die worden gebruikt om te investeren in projecten of bedrijven die duurzaam zijn en een positieve impact op het milieu teweegbrengen.
De eigenaarschap van de obligatie is vastgelegd op de blockchain in de vorm van tokens. Na het aanschaffen van het schuldbewijs heeft DekaBank de tokens in ontvangst genomen. ABN Amro heeft aangegeven de private key, die toegang geeft tot de tokens, te bewaren en te beveiligen. Het maakt hiervoor gebruik van Fireblocks, een fintech-bedrijf gespecialiseerd in de beveiliging van digitale activa.
Frits Vervoort, Chief Financial Officer van Vestada, zei het volgende over de uitgifte van de digitale obligatie:
‘’Voor Vestada was het een leerzame ervaring om een digitale groene obligatie op de publieke blockchain uit te geven. We hebben waardevolle ervaring en kennis opgedaan over hoe blockchain ons kan helpen financiering op te halen, en de bijbehorende voordelen.’’
De groene obligatie werd uitgegeven als een ERC3643 token via Tokeny, een infrastructuurplatform dat met gebruik van Polygon financiële instellingen in staat stelt om traditionele activa, zoals aandelen, obligaties, vastgoed en fondsen, te tokenizen.
ABN Amro in de crypto wereld
ABN Amro had bovendien al ervaring opgedaan op het gebied van digitale obligaties, waaronder met de aan- en verkoop van een digitale obligatie van de Europese Investment Bank (EIB) en het faciliteren van een digitale obligatie-uitgifte voor APOC, een mkb-klant van de bank.
Het zal hoogstwaarschijnlijk tevens niet de laatste keer zijn dat ABN Amro toegewijd is aan blockchain-technologie. Zo zei Olivier Aartsen, Hoofd Debt Capital Markets (DCM) het volgende:
‘’We blijven andere klanten en investeerders adviseren op dit gebied en we streven ernaar om in de toekomst meer digitale obligatie uitgiftes te kunnen begeleiden.’’
