BlockFi, een Amerikaanse leenbedrijf voor cryptocurrency als bitcoin (BTC) en ethereum (ETH), gaat wellicht een boete van maar liefst $100 miljoen betalen. Dat meldt persbureau Bloomberg op 12 februari:
BlockFi is paying $100m to settle allegations it illegally offered a high-yielding crypto lending product https://t.co/MBcKYa3jJl
— Bloomberg Crypto (@crypto) February 12, 2022
BlockFi moet wellicht $50 miljoen betalen aan de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) en $50 miljoen aan financiële toezichthouders van verschillende Amerikaanse staten. Het zou een van de hoogste boetes ooit zijn die SEC heeft opgelegd aan een crypto-bedrijf.
Dat beweren anonieme bronnen aan Bloomberg. Het nieuws is nog niet officieel bevestigd, maar wordt volgens de publicatie waarschijnlijk aankomende week aangekondigd. Op Twitter plaatste BlockFi gisteren het volgende bericht:
Statement from BlockFi: pic.twitter.com/gcqbg8zqAv
— BlockFi (@BlockFi) February 12, 2022
“We hebben een productieve voortdurende dialoog gevoerd met regelgevers op federaal en staatsniveau. We geven geen commentaar op marktgeruchten. We kunnen bevestigen dat de activa van klanten worden beschermd op het BlockFi-platform en dat BlockFi Interest Account-klanten crypto-rente zullen blijven verdienen zoals dat altijd deden.”
De leenproducten van BlockFi gaan gepaard met enorme rentepercentages. Het bedrijf ligt sinds vorig jaar zomer onder vuur hierover. Meerdere toezichthouders in de VS hadden al waarschuwing afgegeven. De SEC onderzoekt momenteel of de producten van BlockFi onder securities vallen, oftewel de Amerikaanse effectenwetgeving. BlockFi mag ondertussen ook geen nieuwe rekeningen meer openen voor zijn leenproducten terwijl het onderzoek gaande is. Bestaande rekeningen mogen blijkbaar wel openen blijven.
Meer dergelijke SEC rechtszaken
Het is mogelijk dat bedrijven als Celsius, Gemini en Voyager, die concurrerende leenproducten met hoge rentepercentages aanbieden, ook dergelijke boetes voorgeschoteld krijgen. Ook deze bedrijven ontvingen vorig jaar waarschuwingen. Coinbase, de grootste Amerikaanse cryptocurrency-exchanges, stopte nog met de lancering van een leenproduct vorig jaar na waarschuwingen van de SEC.
De SEC klaagde meer dan een jaar geleden ook Ripple, het bedrijf achter XRP, aan. In die zaak buigt een rechter over de kwestie of XRP onder effecten valt of niet. SEC beweert namelijk dat Ripple maar liefst $1,3 miljard aan XRP illegaal verkocht heeft. De XRP koers kon begin deze week even flink stijgen door wat gezien werd als een positieve ontwikkeling in de rechtszaak.
