Foto: Piotr Swat/Shutterstock
Het blockchainnetwerk Flare heeft een nieuw renteproduct gelanceerd dat specifiek is gericht op houders van XRP. Met earnXRP wil het netwerk meer XRP richting gedecentraliseerde financiële diensten brengen. Het product is sinds deze week live en biedt een verwacht rendement tussen de vier en tien procent.
EarnXRP is ontwikkeld in samenwerking met Upshift Finance en Clearstar. Waar Upshift de technische infrastructuur van de kluis levert, houdt Clearstar toezicht op de risico’s en de verdeling van het kapitaal.
Volg net als duizenden anderen Crypto Insiders op Instagram – dagelijks het belangrijkste nieuws in 30 seconden.
Eenvoudig systeem
Gebruikers storten FXRP, een één-op-één representatie van XRP, op Flare in een centrale kluis. In ruil daarvoor ontvangen zij earnXRP-tokens. Deze fungeren als een ontvangstbewijs en vertegenwoordigen het aandeel van de gebruiker in de totale kluis, inclusief het opgebouwde rendement. Dat rendement wordt automatisch opnieuw geïnvesteerd en wordt volledig in XRP uitbetaald.
Volgens de betrokken partijen wordt momenteel slechts een fractie van de totale XRP-voorraad gebruikt binnen DeFi. EarnXRP moet dat veranderen door het proces eenvoudiger te maken en risico’s actief te beheren.
Meerdere strategieën
Achter de schermen spreidt de kluis het kapitaal over verschillende strategieën, zoals het staken van XRP en het beschikbaar stellen van liquiditeit op handelsplatformen. Voor de gebruiker blijft dit proces grotendeels onzichtbaar, omdat alles vanuit één kluis wordt aangestuurd.
Dat laatste is een belangrijk verschil met traditionele DeFi-oplossingen. Wie normaal gesproken rendement wil behalen, moet vaak meerdere protocollen combineren en zelf risico’s inschatten. earnXRP neemt dat werk uit handen.
Rendement en voorwaarden
Het verwachte rendement ligt grofweg tussen de vier en tien procent per jaar, afhankelijk van de omvang van de kluis. Bij een totale inleg van ongeveer 1 miljoen euro tot 8,5 miljoen euro achten de ontwikkelaars een rendement van zeven tot tien procent haalbaar. Groeit de kluis door naar 40 miljoen tot 85 miljoen euro, dan zal dat rendement waarschijnlijk teruglopen richting drie tot vier procent.
De maximale gezamenlijke inleg is voorlopig vastgesteld op vijf miljoen FXRP. Er geldt geen limiet per gebruiker en in de eerste dertig dagen worden geen protocolkosten gerekend. Gebruikers kunnen hun inleg op elk moment opnemen door earnXRP-tokens om te wisselen voor FXRP.
Belang XRP
Ondanks de omvang en liquiditeit van XRP wordt slechts een zeer klein deel van het totale aanbod actief gebruikt binnen DeFi. Volgens Ethan Luc van Upshift wordt momenteel slechts 0,1 procent van de circulerende XRP-voorraad actief gebruikt binnen DeFi. Dat is opvallend weinig aangezien XRP tot de grootste cryptovaluta ter wereld behoort.
De timing is geen toeval. In september was onder het Ripple nieuws te lezen dat er vergelijkbare initiatieven zoals mXRP van Midas en stXRP van Firelight Finance zijn gelanceerd. Het verschil is dat earnXRP fungeert als een centrale kluis die kapitaal spreidt over meerdere protocollen.
