Foto: Shutterstock/Lea Rae
Een Nederlandse bitcoin-handelaar die tussen 2014 en 2017 voor miljoenen euro’s aan bitcoin omzette in cash, ziet zijn veroordeling deels sneuvelen bij de Hoge Raad. Het ging om 3,5 miljoen euro aan transacties, vaak afgehandeld bij de McDonald’s. De kernvraag: wist hij, of had hij moeten weten, dat er crimineel geld tussen zat?
Meer dan 18.000 Nederlanders ontvangen ons cryptonieuws via WhatsApp. Sluit je gratis aan.
Hoge Raad fluit hof terug in Bitcoin-witwassen-zaak
De man bood via Marktplaats aan om bitcoin om te zetten in contant geld en rekende daarvoor een fee van 3 procent. In totaal verwerkte hij zo’n 3,5 miljoen euro. Het gerechtshof oordeelde eerder dat hij zich schuldig had gemaakt aan schuldwitwassen, omdat ruim 10 procent van het geld een criminele herkomst zou hebben.
Dat percentage was vooral gebaseerd op één specifieke klant die 37.000 euro aan bitcoin liet omzetten. Uit politieonderzoek bleek dat deze wallet gelinkt kon worden aan drugshandel via de darkweb-marktplaats DutchMagic, die in 2019 offline werd gehaald.
Toch vindt de Hoge Raad dat het hof te kort door de bocht is gegaan. Het enkele feit dat één wallet besmet bleek, betekent niet automatisch dat meer dan 10 procent van alle verwerkte transacties crimineel was.
Daarom is het oordeel over het ten laste gelegde feit en de straf vernietigd. De zaak moet opnieuw worden bekeken door het gerechtshof Arnhem-Leeuwarden.
Geen klantencheck
Opvallend in de zaak is hoe de handelaar zelf tegen zijn activiteiten aankeek. Hij sprak klanten meestal overdag af bij de McDonald’s en hield naar eigen zeggen een administratie bij. Een uitgebreide klantencheck deed hij niet. Legitimeren vond hij overbodig.
“Ik weet eigenlijk van iedere klant niet hoe zij aan hun bitcoins gekomen zijn. Ik vind dat niet zo belangrijk.”
Zelfs toen banken melding maakten van ongebruikelijke transacties en hem waarschuwden voor een verhoogd risico op witwassen, gingen er bij hem geen alarmbellen af. Volgens zijn verklaring kon hij nu eenmaal niet dezelfde controles uitvoeren als een bank.
De zaak raakt aan een bredere discussie in crypto: hoe ver reikt de verantwoordelijkheid van individuele handelaren? In de periode waarin deze man actief was, stond regelgeving rond crypto nog in de kinderschoenen. Inmiddels gelden strengere eisen rond KYC en anti-witwaswetgeving, zeker voor partijen die structureel bitcoin omzetten naar fiat.
Vandaag: Meld je aan bij bitvavo en ontvang 3 miljoen PEPE gratis
Is dit jouw moment om Bitcoin, XRP of misschien wel Ethereum te kopen? Bitvavo laat je nu starten als ware crypto miljonair: je ontvangt bij registratie en je eerste handelingen 3 miljoen PEPE. Kies zelf waar je in stapt, en ervaar het. Handel samen met 1 miljoen Nederlanders op Bitvavo.
Registreer je vandaag en ontvang 3 miljoen PEPE. Binnen één minuut zit je erin – aanmelden is gratis.
