Foto: H_Ko/Shutterstock
Een 34-jarige man uit Amsterdam moet zich voor de rechter verantwoorden voor grootschalige bankfraude met kunstmatige intelligentie. Volgens het Openbaar Ministerie (OM) opende hij tientallen rekeningen met gestolen identiteiten. De eis: 30 maanden cel, waarvan 6 voorwaardelijk.
Dit soort constructies duiken steeds vaker op in dossiers waarin ook cryptovaluta een rol spelen. Criminelen gebruiken bankrekeningen regelmatig als tussenstap om geld door te sluizen richting crypto, waar het vervolgens lastiger te traceren is.
Direct een melding bij belangrijk cryptonieuws? Download de gratis Crypto Insiders app.
Zo ging hij te werk
Sebastiaan J. wist de digitale controles van ABN AMRO slim te omzeilen. Normaal gesproken moet je bij het openen van een rekening een identiteitsbewijs uploaden en een live selfie maken. Hij combineerde gestolen paspoorten met zijn eigen gezicht.
Met AI-software bewerkte hij zijn selfies zo dat ze overeenkwamen met de pasfoto’s van de slachtoffers. Dat ging lange tijd goed, tot het systeem van de bank een fout detecteerde. Bij een aanvraag op naam van een vrouw zaten haar lippen ‘geplakt’ op zijn gezicht. Voor de bank reden genoeg om een intern onderzoek te starten.
Identiteitsfraude via Marktplaats
De verdachte verzamelde de identiteitsbewijzen via een nepadvertentie op Marktplaats. Hij bood een huurwoning aan en vroeg geïnteresseerden om een kopie van hun ID en loonstrook. Die gegevens gebruikte hij vervolgens voor zijn fraude.
De zaak kwam echt in beweging toen de Marechaussee hem in november controleerde aan de grens. In zijn auto lagen enveloppen met bankpassen en pincodes van de frauduleuze rekeningen. Zijn telefoon maakte het verhaal compleet: daarop stonden tientallen vervalste documenten.
Van bankrekening naar crypto
Dit soort nepaccounts passen vaak in een bredere witwasroute. Geld dat via frauduleuze bankrekeningen binnenkomt, wordt regelmatig snel doorgestuurd naar crypto-exchanges of wallets.
Daar kan het worden omgezet in bijvoorbeeld bitcoin of stablecoins, waarna het spoor lastiger te volgen is. Hoewel het OM in deze zaak geen directe cryptolink heeft bevestigd, ligt dat scenario volgens experts wel voor de hand.
ChatGPT en snelle winst
Op zijn telefoon vond de politie ook gesprekken met ChatGPT. Daarin zocht hij uit hoe de beveiliging van ABN AMRO werkt en hoe hij die kon omzeilen. Camerabeelden laten bovendien zien dat hij grote bedragen contant stortte via geldautomaten.
Voor de rechter zegt J. dat hij ‘snel geld wilde verdienen’. Hij zou via TikTok zijn benaderd door iemand genaamd ‘Mick’ voor “makkelijk werk” in ruil voor crypto. Het OM gelooft daar weinig van. Volgens justitie wist hij precies waar hij mee bezig was, of had hij dat in ieder geval moeten weten.
De rekeningen zouden zijn gebruikt voor oplichting en witwassen. De uitspraak volgt naar verwachting over twee weken.
Tip: Nederlanders & Belgen ontvangen deze week €20 bitcoin gratis
De crypto-markt beweegt weer volop. OKX, een van ’s werelds grootste handelsplatformen, nodigt Nederlanders en Belgen uit, en geeft alle nieuwe gebruikers gratis bitcoin. Meld je aan, volg de stappen – en krijg €20 in bitcoin gratis.
Meld je vandaag gratis aan – een account aanmaken duurt 2 minuten.
