Foto: Volodymyr TVERDOKHLIB (Shutterstock)
Jarenlang was het simpel. Je werkte, zette geld op je spaarrekening en kreeg rente. Niet veel, maar vaak genoeg om de inflatie enigszins bij te houden. Tegenwoordig voelt dat bijna nostalgisch.
Spaarrentes blijven laag, terwijl geld elk jaar aantoonbaar minder waard wordt. En precies daar ontstaat een nieuwe realiteit: voor een groeiende groep mensen is crypto staking de moderne variant van sparen geworden.
De harde cijfers
Even de feiten op een rij:
Rente op je spaarrekening:
- ING: 1,00% tot 1,25%
- Rabobank: 1,30% tot 1,40%
- ABN Amro: 1,35%
Inflatie in 2025:
- Nederland: 3,3% (bron: CBS)
Dat betekent dat je koopkracht jaarlijks met zo’n 2 procent daalt wanneer je alleen spaart bij een traditionele bank en niet verder kijkt naar alternatieven. Voor mensen die actief investeren niets vinden, maar hun geld wel willen laten renderen, is er in mijn ogen maar één goede oplossing.
Geen aandelen analyseren, geen dagelijkse handel op cryptomunten, maar simpelweg rente ontvangen net zoals sparen vroeger bedoeld was. En daar komt staking op stablecoins in beeld, iets wat bij vrijwel elke cryptobeurs kan.
Stablecoins zijn ontworpen om één op één gekoppeld te blijven aan de dollar. In tegenstelling tot bijvoorbeeld bitcoin of andere volatiele altcoins draait het hier om prijsstabiliteit.
Je hebt dus geen grote koersschommelingen, maar wel de mogelijkheid om rendement te ontvangen. En dat is precies wat een spaarrekening vroeger bood: stabiliteit met rente.
Waarom liggen de rendementen hoger?
Het verschil zit in de infrastructuur. Banken gebruiken jouw spaargeld om leningen te verstrekken, hypotheken te financieren en rendement te maken. Jij ontvangt daar een klein deel van terug.
In de cryptomarkt werkt dit directer. Door bijvoorbeeld USDT of USDC te staken, stel je jouw kapitaal beschikbaar aan handelsplatformen of leenmarkten. Traders en market makers betalen rente om dat kapitaal te gebruiken.
Je zit dus dichter op de bron van de rente. Minder tussenlagen betekent vaak een hogere vergoeding voor de kapitaalverschaffer: jij.
Stablecoin staking biedt daarnaast flexibiliteit. Geen vaste looptijden van jaren, geen beperkte openingstijden en in veel gevallen geen boetes bij opname. Je kapitaal blijft relatief liquide in een markt die 24/7 draait.
Dat is cruciaal. Want waar traditioneel spaargeld vooral stilstaat, kan dit kapitaal continu voor je werken. Vaak nog dagelijks uitbetaald waardoor je optimaal profiteert van het rente-op-rente effect.
Sparen 2.0: waarom juist dit het logische alternatief is
Belangrijk om te benoemen: staking op stablecoins is geen risicoloze spaarrekening. Je hebt te maken met platformrisico (een cryptobeurs kan failliet gaan of gehackt worden) en het stablecoin-risico (een tijdelijke depeg waarbij de munt tijdelijk geen $1 is of het ineenstorten van de stablecoin).
Houd je het bij grote en gevestigde stablecoins-uitgevers zoals Tether (USDT) en Circle (USDC), dan verklein je dat risico aanzienlijk. Achter deze munten zitten grote bedrijven met omvangrijke reserves die periodiek worden bevestigd via rapportages en audits.
Het blijft dus geen gegarandeerd sparen, maar je weet wel duidelijker waar je rendement vandaan komt en welk risico je neemt. Juist dat maakt het voor veel mensen een bewuste financiële keuze.
Daarom voelt staking op stablecoins steeds minder als ‘speculeren in crypto’ en steeds meer als een logisch alternatief voor wie koopkracht wil behouden in een wereld waarin traditionele spaarrentes structureel achterblijven.
Meer van dit soort tips? Sluit je dan net als 500+ andere cryptobeleggers gratis aan bij de BitKamp Community op WhatsApp om dagelijks waardevolle updates te ontvangen.
📈 Sluit je net als 500+ cryptobeleggers GRATIS aan bij BitKamp!
