Foto: PixelBiss/Shutterstock
De rechtbank in Amsterdam geeft ABN AMRO gelijk in een zaak tegen een goudhandelaar. De bank mag zijn rekeningen sluiten.
ABN AMRO stopte de samenwerking omdat de klant geen duidelijke uitleg kon geven over de herkomst van zijn geld. Een deel daarvan bestond uit crypto en was onderwerp van een witwaszaak.
Alleen belangrijk cryptonieuws. Volg Crypto Insiders gratis via WhatsApp.
In het kort
- ABN AMRO mag de rekeningen sluiten van een klant die wordt verdacht van witwassen.
- Bij een politie-inval is voor meer dan 180.000 euro aan contant geld en crypto in beslag genomen.
- De klant kon voor ruim 143.000 euro aan stortingen van cryptobeurs Coinbase geen goede verklaring geven.
- Banken zijn volgens de witwaswet verplicht om te stoppen met klanten die niet meewerken aan een onderzoek.
Bank start onderzoek na politie-inval
De problemen voor de goudondernemer begonnen met een politie-inval in zijn bedrijfspand en woning.
De politie legde beslag op meer dan 180.000 euro aan contant geld en cryptovaluta.
De inval maakte deel uit van een witwasonderzoek, waarna de burgemeester van Utrecht het pand voor een jaar liet sluiten.
Voor ABN AMRO was dit de reden om een onderzoek te starten naar de herkomst van het geld.
De bank vroeg de klant vooral om uitleg over stortingen van cryptobeurs Coinbase, ter waarde van bijna 144.000 euro. De klant kon hiervoor geen duidelijke en controleerbare verklaring geven.
Klant reageert niet op vragen over crypto
ABN AMRO vroeg de klant meerdere keren om informatie, maar kreeg te weinig antwoord.
De goudhandelaar stuurde een leeg bestand dat zijn cryptotransacties duidelijk moest maken.
Hij beloofde een ingevulde versie te sturen, maar deed dit nooit. Daarop besloot de bank zijn zakelijke en privérekeningen te blokkeren.
De ondernemer stapte hierop naar de rechter. Hij vertelde dat hij sinds november 2025 aan een depressie leed en daardoor was vergeten de bestanden op te sturen. Ook zei hij de opzegbrief van zijn zakelijke rekening nooit te hebben ontvangen.
Witwaswet dwingt bank tot actie
De rechter gaat niet mee in het verhaal van de klant.
De rechter benadrukt dat de bank wettelijk verplicht is de relatie te verbreken zodra een onderzoek niet kan worden voltooid. In zo’n situatie is er voor de bank geen ruimte voor een eigen belangenafweging.
De rechter wijst daarom alle eisen van de klant af. Ook het verzoek van de man om niet op de interne zwarte lijst van de bank te worden geplaatst is afgewezen.
De bank hoeft de rekeningen niet te heropenen en de ondernemer moet de proceskosten van 2.101 euro betalen.
