Cryptocurrency exchange Binance is de afgelopen maanden in veel landen onder vuur komen te liggen van toezichthouders. Het zou in veel gevallen niet de juiste vergunningen hebben om in deze landen te opereren. Nu heeft De Nederlandsche Bank (DNB) ook een waarschuwing uitgegeven aan de gele reus.
In een zojuist gepubliceerde update van DNB wordt gesteld dat Binance niet de verplichte registratie heeft om als cryptodienstverlener in Nederland te mogen opereren. DNB stelt:
“De Nederlandsche Bank (DNB) maakt bekend dat Binance zonder wettelijk verplichte registratie bij DNB cryptodiensten in Nederland aanbiedt. Dat betekent dat Binance in strijd handelt met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en illegaal: (1) diensten aanbiedt voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, en (2) bewaarportemonnees aanbiedt.”
Volgens DNB lopen klanten hierdoor een verhoogd risico om betrokken te raken bij witwaspraktijken of de financiering van terrorisme. Welke gevolgen de waarschuwing precies heeft voor Binance is niet duidelijk. Wel werd de afgelopen tijd al duidelijk dat Binance alle zeilen bijzet om wereldwijd te voldoen aan de toepasselijke wet- en regelgeving.
Binance zette eerder al SEPA stortingen en opnames stil. Daardoor kunnen Europeanen niet meer makkelijk geld storten en opnemen met hun IBAN-rekeningen. Ook is het storten van geld met iDeal al langere tijd niet meer mogelijk.
Toch is de exchange nog steeds populair bij veel handelaren en investeerders doordat het een enorm aanbod aan altcoins heeft. Nederlanders die bitcoin (BTC) of andere crypto willen kopen kunnen ook dichter bij huis zoeken. Bitvavo, een Nederlandse exchange die wel de juiste DNB registratie heeft, heeft vandaag een groot aantal nieuwe cryptocurrencies toegevoegd op zijn platform en biedt hiermee een interessant alternatief op Binance.
Update: Inmiddels heeft Binance in een reactie aan Crypto Insiders laten weten een aanvraag in te zullen dienen bij DNB. Een Binance woordvoerder schrijft in een reactie:
“We zijn op de hoogte van een melding van DNB over Binance in Nederland. Als onderdeel van ons streven om onze inspanningen op het gebied van compliance te verdubbelen, is Binance bezig met het indienen van een aanvraag voor de vereiste registratie. We zullen constructief samenwerken met DNB en hopen in de nabije toekomst een positieve update te kunnen geven.
Binance neemt compliance zeer serieus en hoewel we nog niet formeel zijn geregistreerd bij DNB, hebben we een robuust complianceprogramma met tools en procedures om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
We benadrukken dat het voor Binance van cruciaal belang is dat de belangen van onze gebruikers beschermd blijven.”
