EU dwingt crypto-bedrijven tot massale screening gebruikers

Eind juni van dit jaar traden de eerste EU-maatregelen voor crypto-bedrijven in werking. Aan het einde van dit jaar zal de rest van de wet Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) actief worden. Europa is van mening dat er meer regulering nodig is en heeft daarom ook nog eens twee verschillende richtlijnen gepubliceerd, waaronder één voor crypto-bedrijven.

Twee nieuwe crypto richtlijnen vanuit Europa

Voor wat betreft de regulering van crypto-bedrijven loopt de Europese Unie momenteel voorop. Met de MiCA-wetgeving, heeft het centrale orgaan een kader geschept voor betere controles en meer veiligheid voor crypto gebruikers.

Gisteren deelde de European Banking Authority (EBA) een tweetal richtlijnen voor zogenaamde payment serviceproviders (PSP’s) en crypto-asset serviceproviders (CASP’s). Het doel van de richtlijnen is om duidelijkheid te verschaffen over de maatregelen en het beleid van zowel de Europese Unie als de lidstaten. In de documenten zijn alle voorwaarden opgenomen waar de twee soorten bedrijven aan moeten voldoen.

De reden achter de maatregelen is wat de EBA betreft duidelijk. Zwaktes in controles, beleid en procedures kunnen ervoor zorgen dat deze bedrijven risico’s lopen op allerlei gebieden. Hierbij valt te denken aan juridische risico’s, maar ook aan reputatieschade.

Voor de Europese Unie is het belangrijk dat de regels goed worden opgevolgd, aangezien anders de effectiviteit van de maatregelen kan afnemen. Bedrijven zouden regels namelijk kunnen negeren of omwegen bedenken om onder strenge eisen uit te komen.

Crypto bedrijven krijgen extra taken

Met speciale screeningssystemen zouden de bedrijven ervoor kunnen zorgen dat zij volledig voldoen aan alle eisen en verplichtingen. Volgens de richtlijnen zullen zij namelijk verantwoordelijk zijn voor het analyseren van data, zodat mogelijke risico’s kunnen worden uitgesloten. De EBA gaat zelfs nog een stap verder en geeft de bedrijven de rol om ervoor te zorgen dat gebruikers geen omwegen vinden om onder de maatregelen uit te komen.

De nieuwe richtlijnen zijn al in juni vorig jaar goedgekeurd, maar gaan per 30 december van dit jaar pas in. Voor de EBA is dit een volgende stap, nadat zij al eerder ook aanpassingen deden in de wetgeving voor anti-witwas beleid en het tegengaan van financiering van terrorisme.

Tip: Alle Nederlanders ontvangen tijdelijk €40 aan gratis bitcoin

OKX viert de historische stijging van de bitcoin koers en geeft €100.000 weg aan Nederlanders. Pak jouw gratis crypto, ontvang tussen de €40 en €270 in bitcoin. OKX is wereldwijd de op één na grootste crypto-exchange en biedt toegang tot meer dan 1 miljoen crypto’s via hun Web3-portaal. Hier kun je munten zoals SHIBA, DOGE en PEPE al verhandelen voordat ze op grote beurzen verschijnen en duizenden procenten stijgen.

Meld je deze week gratis aan en ontvang jouw gratis bitcoinbonus.

🚀 €40 bitcoin pakken
Deze aanbieding is beperkt beschikbaar

🎧 Bitcoin breekt records — maar wat doe jij: winst nemen, bijstorten of blijven zitten? Topanalist Michaël van de Poppe deelt zijn exit-strategie in onze Spotify-podcast.